銀行即時通訊工具使用規(guī)范是什么？詳細解答來了……

《通知》要求在從事銀行間市場債券及衍生品等交易時，市場機構要使用具有實名認證、權限管理、信息留痕及記錄保存等功能的交易即時通訊工具規(guī)范開展業(yè)務，并提出對市場機構及人員使用交易即時通訊工具的行為要求，特別是群組溝通管理的要求。同時，《通知》還明確為市場機構開展交易提供通訊工具服務的運營商應配合交易商協(xié)會自律管理。

《通知》設置一年過渡期。市場機構在過渡期內(nèi)，應逐步完善對交易即時通訊工具的內(nèi)部管理，規(guī)范從業(yè)人員使用交易即時通訊工具的行為，并在過渡期結束前確保本機構交易即時通訊工具使用及管理符合《通知》相關要求。此外，對于債務融資工具發(fā)行、分銷環(huán)節(jié)，主承銷商、承銷團成員、投資人等通過即時通訊工具開展業(yè)務的，鼓勵參照《通知》要求執(zhí)行。

下一步，交易商協(xié)會將在人民銀行的指導下，有序引導和督促銀行間市場機構及從業(yè)人員規(guī)范交易行為，加強二級市場自律管理，全力維護銀行間市場健康穩(wěn)定和良好生態(tài)。

關于規(guī)范銀行間市場交易即時通訊工具使用有關事項的通知

各市場成員：

為進一步加強銀行間市場交易即時通訊工具使用規(guī)范，落實交易業(yè)務全程留痕要求，維護市場運行秩序，根據(jù)《中國人民銀行 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會關于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔2017〕302號）等有關規(guī)定及《銀行間債券市場債券交易自律規(guī)則》（交易商協(xié)會公告〔2014〕5號）、《銀行間市場經(jīng)紀業(yè)務自律指引》（交易商協(xié)會公告〔2013〕18號）等自律規(guī)則，現(xiàn)就有關事項通知如下：

一、本通知所稱交易即時通訊工具，是指市場參與者之間為開展銀行間市場債券及相關衍生品等交易的詢價、報價、經(jīng)紀撮合、溝通交易意向以及即時傳遞其他交易相關業(yè)務信息所使用的電子通訊服務軟件。

市場參與者是指符合銀行間市場有關準入規(guī)定的各類金融機構和各類非法人產(chǎn)品的資產(chǎn)管理人。債券及相關衍生品等交易包括現(xiàn)券買賣、債券回購、債券借貸、債券遠期、利率衍生品和信用衍生品等符合規(guī)定的交易。

二、市場參與者應加強對從業(yè)人員使用交易即時通訊工具開展債券及相關衍生品等交易和相應經(jīng)紀業(yè)務（以下統(tǒng)稱“交易相關業(yè)務”）的合規(guī)管理，明確從業(yè)人員開展交易相關業(yè)務應使用的交易即時通訊工具范圍及相應規(guī)范。

從業(yè)人員使用交易電話、書面文件等方式開展交易相關業(yè)務的，市場參與者應參照本通知的有關要求進行管理。

三、市場參與者應向交易即時通訊工具運營商（以下簡稱“運營商”）充分了解交易即時通訊工具產(chǎn)品功能和運營情況，使用符合以下要求的交易即時通訊工具開展交易相關業(yè)務：

（一）支持從業(yè)人員實名注冊或認證交易即時通訊工具賬戶，同時可由市場參與者核實認證從業(yè)人員任職信息并在賬戶中標識認證情況；

（二）支持市場參與者對本機構從業(yè)人員的交易即時通訊工具賬戶進行身份及功能權限管理；

（三）對市場參與者按照本通知要求使用交易即時通訊工具所產(chǎn)生的全部通訊信息進行妥善存儲，包括但不限于一對一對話和群組對話信息等；

（四）支持市場參與者在本通知規(guī)定的信息保存期限內(nèi)，調(diào)取查看或通過數(shù)據(jù)接口等方式導出下載本機構從業(yè)人員的全部通訊信息；

（五）具備支持市場參與者合規(guī)有序開展交易相關業(yè)務的其他功能條件。

四、市場參與者應實名使用交易即時通訊工具開展交易相關業(yè)務，在交易即時通訊工具的用戶信息界面中標識可識別確認從業(yè)人員身份的個人姓名和任職機構，不得出借或借用他人的交易即時通訊工具賬戶。鼓勵在賬戶名稱中標識從業(yè)人員所從事的具體業(yè)務類型和崗位等信息。

五、市場參與者使用交易即時通訊工具開展交易相關業(yè)務時，應了解業(yè)務對象個人及任職機構身份，不得有意與未經(jīng)其他市場參與者認證以及其他無法識別個人和機構身份的人員開展交易相關業(yè)務。鼓勵市場參與者為其他機構確認本機構從業(yè)人員的身份信息提供必要便利。

市場參與者應規(guī)范使用交易相關業(yè)務用語，清晰、準確表達和溝通交易信息，避免因用語不規(guī)范對交易相關方造成誤導。

六、市場參與者應采取信息技術等手段有效監(jiān)控從業(yè)人員的交易相關行為，實現(xiàn)交易相關業(yè)務全程留痕，要求從業(yè)人員使用交易即時通訊工具支持保存的信息形式開展交易相關業(yè)務，在交易即時通訊工具、交易電話、書面文件等載體中完整反映詢價、報價、交易要素確認等交易活動的真實過程，并可根據(jù)合規(guī)需要建立完善特殊場景下的信息留痕規(guī)范。

從業(yè)人員不得為規(guī)避內(nèi)外部留痕要求，使用個人通訊設施溝通交易后再通過任職機構規(guī)定的交易即時通訊工具進行形式詢價，不得為規(guī)避留痕要求撤回已發(fā)布的信息。

七、市場參與者應加強對從業(yè)人員建立和參與交易即時通訊工具群組對話開展交易相關業(yè)務的監(jiān)督管理，落實本通知關于人員實名和信息留痕的要求。從業(yè)人員建立群組的，市場參與者應明確有關群組建立及解散條件、建群及入群人員身份、群組人數(shù)規(guī)模、溝通業(yè)務范圍等內(nèi)部要求，并對從業(yè)人員建立的群組承擔相應管理責任。

八、市場參與者應加強從業(yè)人員業(yè)務權限管理，對于發(fā)生崗位變動或離職的從業(yè)人員，及時調(diào)整或終止其業(yè)務權限，變更或注銷其交易即時通訊工具賬戶信息。從業(yè)人員離崗或離職后，不得繼續(xù)使用原崗位或原任職機構的身份信息開展交易相關業(yè)務。

九、市場參與者應對交易詢價、報價、決策、審核、執(zhí)行等業(yè)務環(huán)節(jié)的相關信息留存?zhèn)洳?，確保信息的真實、準確、完整，不得有意編造、篡改、刪除、損毀交易詢價記錄及其他業(yè)務信息。音頻信息應至少保存兩年。電子信息以及其他書面信息應至少保存五年。

十、為市場參與者開展交易相關業(yè)務提供交易即時通訊工具服務的運營商，應遵守國家數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡安全、個人信息保護等相關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本通知的有關要求，結合市場參與者的內(nèi)控合規(guī)需要，持續(xù)完善交易即時通訊工具功能及服務。

運營商應在提供服務后向交易商協(xié)會進行信息登記，說明交易即時通訊工具的產(chǎn)品功能、系統(tǒng)運營、信息存儲、數(shù)據(jù)保護、合規(guī)管理、應急處置等情況。交易商協(xié)會將及時公布為銀行間市場提供交易即時通訊工具服務的運營商名單。

十一、市場參與者應遵守國家市場競爭相關法律法規(guī)，自覺維護市場公平秩序，不得不當影響其他市場參與者按照本通知要求自主選擇交易即時通訊工具。

十二、交易商協(xié)會對市場參與者及其從業(yè)人員的交易即時通訊工具使用情況進行自律管理，持續(xù)加強市場參與者交易相關行為規(guī)范。

交易即時通訊工具運營商有義務配合交易商協(xié)會的自律管理，按照交易商協(xié)會的要求做好交易相關業(yè)務數(shù)據(jù)信息的存儲管理，并為交易商協(xié)會針對市場參與者進行檢查調(diào)查的數(shù)據(jù)調(diào)取提供支持。

十三、市場參與者應在本通知發(fā)布之日起一年內(nèi)，滿足本通知關于交易即時通訊工具使用管理的各項要求。

十四、對于債務融資工具發(fā)行、分銷環(huán)節(jié)，主承銷商、承銷團成員、投資人等通過交易即時通訊工具開展業(yè)務的，鼓勵參照本通知要求執(zhí)行。

特此通知。

中國銀行間市場交易商協(xié)會

2021年12月20日